做投资理财顾问的基础知识

1.做理财顾问怎么打基础

做个人理财顾问是需要相当高的实操经验,证书只是在学历上被认可的途径之一。

最重要的是从自己开始就实践投资LI财并有所收获,同时还要拥有行业的操守、基本素养及品行。这样才能做一名合格的顾问。

现在生活中有三种“顾问”:1、业务型。拥有规划师资格认证,在银行或机构任职,主要推荐和销售LI财金融产品为主,个人无实操经验;2、说教型。

拥有很高的学历和条件,也有认证,个人实操经验少,如教师等工作,理论全懂,个人资产规划不一定成功;3、教练型。拥有认证或无认证,学历不一定都很高,拥有某领域多年的实操经验,从基础理论到实际操作都很扎实。

多数这类人现为机构的操盘手、个人LI财公司、LI财教练、SI募等。前途和利润双赢者。

一般不是从事金融类工作者,不太建议非要考证,只要了解并自己付诸行动,把投资LI财养成个人终生的习惯,真正有个人收获后,凭借对市场的研究和职业操守,才能更好地为他人服务。希望能帮助到你。

2.做投资顾问需要学习什么知识

投资顾问需要掌握的基础知识;(一)国际市场知识;1、美元指数:1)美元指数是综合反映美元在国际外;3)影响美元指数涨跌的因素A、美国联邦基金利率;2、关注外围市场的行情指数,特别是美国三大股;4、关注纽约金属期货交易所中的黄金、白银期货走;6、国际外汇挂牌价?重点关注美元兑欧元、加元;(二)国内影响因素;每月、每季度、每年度公布的CPI、影响美元指数涨跌的因素 A、美国联邦基金利率:在一般情况下,美国利率下跌,美 元的走势就疲软;美国利率上升,美元走势偏好。

B、商品价格:国际商品市场上商品大多以美元计价,所以 商品价格与美元指数成较为明显的负相关。选取具有代表 性的CRB指数来与美元指数叠加,可形象的观察美元指数 与商品价格指数之间的关系。

C、欧元汇率:美元指数根本上来讲还是一系列汇率的一个 加权指数,其中欧元占比最大,影响最大,所以最终还是 反映到美国与其主要贸易货币的自由兑换货币的强弱上(三)关注外围市场的行情指数,特别是美国 三大股指:道琼斯指数、纳斯达克指数、标普指数 ,关注美国的经济数据公布,如非农就业 数据、一周就业数据等 美国经济的复苏,对全球经济都起着至关 重要的作用,所以我们必须关注美国的 “经济晴雨表”,关注纽约金属期货交易所中的黄金、白银期货走 势和纽约商业交易所的原油期货走势 ,关注伦敦商品期货交易所的有色金属期货走势, 如铜、铝、锌、铅、锡等 由于期货市场和现货市场价格的相关性,在套利、套保和投机的作用下,最终两者价格会趋于一致, 所以当期货上涨或下跌幅度超过现货时,将影响 现货市场的上市公司股价。

3.理财顾问的知识要求

财务或金融相关专业,具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。

技能要求:英语熟练

经验要求:有证券、保险、银行从业经验。

职业素养:需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。

一名优秀的理财顾问应该具有何种特性:

身兼多能的金融通才 一个优秀的理财顾问,不仅应该熟悉金融产品,还要熟悉各种投资工具和产品,如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等,以及对相关法规的掌握、运用,只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力,且将自己所学所知不断更新,才能为客户提供有价值的资讯。

强势的专业背景

优秀的理财顾问身后,应该有强大的数据、政策平台作为支持、以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。

良好的职业素质

具有良好的信誉,一切以客户为先,严守客户资料的隐私性和保密性。

4.理财顾问的知识要求

财务或金融相关专业,具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。

技能要求:英语熟练

经验要求:有证券、保险、银行从业经验。

职业素养:需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。

一名优秀的理财顾问应该具有何种特性:

身兼多能的金融通才 一个优秀的理财顾问,不仅应该熟悉金融产品,还要熟悉各种投资工具和产品,如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等,以及对相关法规的掌握、运用,只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力,且将自己所学所知不断更新,才能为客户提供有价值的资讯。

强势的专业背景

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良好的职业素质

具有良好的信誉,一切以客户为先,严守客户资料的隐私性和保密性。

5.做金融行业的投资顾问需要什么知识

你好,很高兴能够回答你的问题

做为一个专业的金融行业的投资顾问需要具备以下几点;

1.投资者教育。投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识,了解专户理财业务;帮助客户理解投资机会和一般的投资误区;引导客户理解和评价风险。

2.全面的需求分析。全面了解客户的财务状况和需求,帮助客户确定理财目标.

量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告,为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据,与客户充分沟通,达成一致。

3.解读投资管理报告。每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告,这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现,也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释,对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告,帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。

4.调整投资方案。投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾,确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。

5.投资顾问引领了专户理财服务的始终,推动了各项服务的进展,是客户与整个专户理财服务团队之间沟通的桥梁。

做投资理财顾问的基础知识

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